Биржа BitMEX согласилась выплатить $100 млн в рамках урегулирования претензий со стороны властей США

ВАШИНГТОН—Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) назначила гражданский денежный штраф в размере 100 миллионов долларов США в отношении BitMEX, одной из старейших и крупнейших бирж производных виртуальных валют с конвертируемой валютой, за нарушения Закона о банковской тайне (BSA) и правил применения FinCEN.

BitMEX, которая действовала в качестве незарегистрированного продавца фьючерсных контрактов (FCM) и предоставляла услуги по переводу денежных средств, умышленно не выполнила свои обязательства по BSA.  Действия FinCEN являются частью глобального соглашения с Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC).
 
“Быстрый рост BitMEX до одного из крупнейших торговцев фьючерсами, предлагающих производные конвертируемые виртуальные валюты, без соответствующей программы по борьбе с отмыванием денег подвергает финансовую систему США значительному риску”,-сказала заместитель директора FinCEN Анналу Тироль.  “Крайне важно, чтобы платформы с самого начала обеспечивали финансовую целостность, чтобы финансовые инновации и возможности были защищены от уязвимостей и эксплуатации”.

На протяжении более 6 лет BitMEX не внедряла и не поддерживала соответствующую программу по борьбе с отмыванием денег и программу идентификации клиентов, а также не сообщала о некоторых подозрительных действиях.  Эти преднамеренные сбои подвергают финансовые учреждения повышенному риску проведения операций с лицами, занимающимися отмыванием денег, и финансирующими террористов, включая несоответствующие биржи в юрисдикциях с высоким уровнем риска, злоумышленников-вымогателей и рынки темной сети.  BitMEX провела транзакции на сумму не менее 209 миллионов долларов с известными рынками даркнета или незарегистрированными компаниями, предоставляющими денежные услуги, предоставляющими услуги микширования.  BitMEX также проводила транзакции, связанные с юрисдикциями с высоким уровнем риска и предполагаемыми схемами мошенничества.  BitMEX не смогла подать Отчет о подозрительной деятельности (SAR) по крайней мере по 588 конкретным подозрительным транзакциям.

Примерно с 2014 по 2020 год BitMEX разрешала клиентам получать доступ к своей платформе и осуществлять торговлю производными финансовыми инструментами без надлежащей проверки клиентов – собирая только адрес электронной почты и не проверяя личность клиента.  Несмотря на публичное заявление BitMEX о том, что его платформа не вела бизнес с лицами из США, FinCEN обнаружил, что BitMEX не внедрила соответствующие политики, процедуры и механизмы внутреннего контроля для проверки клиентов, которые используют виртуальную частную сеть для доступа к торговой платформе и обхода мониторинга интернет-протокола.  В некоторых случаях высшее руководство BitMEX изменяло информацию о клиентах в США, чтобы скрыть истинное местоположение клиента.

В дополнение к уплате штрафа в гражданском порядке BitMEX согласилась нанять независимого консультанта для проведения исторического анализа данных о своих транзакциях, иногда называемого “обзором SAR”, чтобы определить, должна ли BitMEX подавать дополнительные SAR в отношении этой деятельности.  BitMEX также привлечет независимого консультанта для проведения двух обзоров, включая соответствующее тестирование, для обеспечения того, чтобы соответствующие политики, процедуры и средства контроля были эффективными и разумно разработаны и внедрены, чтобы гарантировать, что BitMEX не работает полностью или в значительной части в Соединенных Штатах.

Это первое принудительное действие FinCEN против FCM.  ФинСЕН ценит тесное сотрудничество со своими партнерами в CFTC по этому вопросу.  CFTC и BitMEX отдельно согласовали Распоряжение о согласии, требующее уплаты гражданского денежного штрафа с дополнительным справедливым освобождением.  Оценка FinCEN в размере 100 миллионов долларов будет удовлетворена путем немедленных выплат на общую сумму 80 миллионов долларов FinCEN и CFTC, при этом 20 миллионов долларов будут приостановлены до успешного завершения обзора SAR и обзоров независимых консультантов.

«Сегодня важный день в истории нашей компании, и мы очень рады, что вся эта ситуация осталась позади, — заявил генеральный директор BitMEX Александр Хептнер. – По мере развития и вступления индустрии криптовалют в новую эпоху мы тоже переросли в крупнейшую платформу криптодеривативов с полностью верифицированной пользовательской базой. Всеобъемлющая верификация пользователей, надежные меры правового соответствия и возможности противодействия отмыванию денег являются не только знаковыми чертами нашего бизнеса, но и драйверами долгосрочного успеха».

«Мы с чрезвычайной серьезностью подходим к собственным обязательствам и продолжим активно взаимодействовать с регуляторами во всем мире, чтобы играть активную роль в формировании будущего этого выдающегося класса активов», — добавил Хептнер.