Хронология борьбы с мошенничеством Binance Цели, задачи и помощь проекту Петиция в России
Активная позиция: Что делать? Коллективный иск против Binance

Оправдание Binance: Открытое письмо Changpeng Zhao

На фоне регуляторных проблем казино-биржи Binance, включая проблемы с финансовыми партнерами, Changpeng Zhao опубликовал открытое письмо, в котором попытался рассказать о планах компании по обеспечению комплаенса и защиты клиентов, но на наш взгляд - это попытка сохранить клиентов, обмануть клиентов (формат бизнеса и манера ведения незаконного и нерегулируемого казино - не поменялась), и оправдать преступные действия Binance.

 

Открытое письмо Changpeng Zhao ("Повесть Лисы в курятнике") доступна на официальном сайте казино Binance, в блоге под названием A Letter from Our CEO: Reflecting on Progress and the Road Ahead. Безусловно, стоит обратить на этот фантастический рассказ и прокомментировать некоторые мысли их него, что мы и попытаемся сделать, параллельно высказывая свои мысли. Не то чтобы, размышления Changpeng Zhao интересны, или интересно послушать о прогрессе за последние четыре года, или текущей нормативно-правовой среде Binance - за 3 года мы прекрасно понимает весь этот "прогресс по одурачиваю пользователей" и все эти "нормативно-правовые" сказки от Binance, интересует количество сознательной лжи и обмана, в очередной раз, когда регуляторы начали выдавливать нерегулируемое казино со своих стран и действительно, пытаться защищать свое население от мошенников Binance.

Фрагменты из Открытого письма и наши комментарии

Когда Binance был запущен четыре года назад, криптоиндустрия все еще находилась в зачаточном состоянии - с небольшим количеством ранних последователей и отсутствием четких стандартов. За короткий период крипто-среда резко выросла и эволюционировала: в настоящее время появилось больше крипто-предложений, растет число начинающих криптопользователей, а также гораздо больше внимания и дискуссий о том, как криптоиндустрия должна двигаться вперед.

Наш комментарий: Когда Binance запускался, буквально со старта он запускался с обманом о своем прошлом, о реальных владельцах биржи, и буквально сразу получил расследования китайских властей. Быть может Binance поменял вектор развития или модель бизнеса, к примеру как CoinBase. Нет. Binance создавался как казино, таким казино он и остался, включая всю ложь, обман и мошенничество в отношении пользователей. В 2018 году мы потеряли из-за Binance 87000 USDT, по всему миру люди каждый день теряют деньги из-за "технических ошибок" Binance - что-то изменилось? Нет. С момента старта Binance прошло 4 года - никаких качественных или количественных изменений в Binance не произошло, пользователей используют как дойную корову, и зачастую довольствуются не только молоком, а мясом.

В первую очередь защитите интересы пользователей

До того, как появились четкие руководящие принципы для отрасли, мы всегда придерживались самых высоких стандартов в отношении приоритизации интересов наших пользователей-цели, которую мы разделяем с регулирующими органами по всему миру. Поэтому мы добавили требования к использованию нашей платформы и установили отраслевые стандарты: строгая политика инсайдерской торговли (отсутствие активной торговли любыми активами в течение 30 дней), чрезвычайный фонд обеспеченных активов (SAFU) для защиты активов пользователей, строгие стандарты листинга и брандмауэр для разделения команды листинга. Мы также инвестировали в образовательные ресурсы на раннем этапе с помощью учебных пособий и Академии Binance, чтобы помочь пользователям всех слоев общества принимать обоснованные решения по криптографии. Для продуктов с более высоким риском мы устанавливаем ограничения и меры защиты, чтобы поощрять ответственную торговлю. На сегодняшний день Binance является единственной криптоторговой платформой с ответственной торговой программой.

Наш комментарий: Высокие стандарты в Binance - это любым способом обокрасть не только пользователя, завладеть его активами, но и сокрыть свою реальную деятельность от рынка (манипуляции, искусственные объемы в сотни/тысячи раз) и властей той или иной страны/региона. Binance ничего не разделяет с регуляторами во всему миру, даже в Австралии где с пафосом и помпой запустили якобы регулируемую биржу Binance Australia - оказалось ложь, обман и полное отсутствие лицензии и регуляции. Ни в одной стране мира, Binance.com не имеет регуляцию или действующую лицензию на те услуги, которые она оказывает в том числе скрытые услуги Binance.

Строгие стандарты? Это по всей видимости искусственные торги ботами, искусственные объемы торгов, пампы и дампы активов, аферы с BULL / BEAR токенами (UP/DOWN токенами), постоянными техническими проблемами и отсутствие ответственности (а именно это, прописано в соглашении Binance - отсутствие любой ответственности площадки перед пользователем и его капиталом). Мы уже не пишем, о манипуляциях Binance, о манипуляциях Changpeng Zhao, юридическом и финансовом подлоге, банальном воровстве активов и много о чем другом. Это не стандарты, это преступная деятельность в чистом виде. Ещё помним, как Binance скрывает самое базовое - наличие штаб-квартиры, как биржа Binance скрывает юридическую структуру от регуляторов и пользователей. Или вспомним историю, как Binance делистнула кредитные токены FTX после существенных потерь пользователей, а через месяц добавила их клоны.

SAFU - красивое название, не более того, когда нужно реально задействовать SAFU - этого не происходит. SAFU не прописан в соглашении с пользователями, Binance прямым образом в соглашении указывает - что не несет никакой ответственности за действия платформы, о каком SAFU может идти речь? Ни одна проблема с трейдерами, которых Binance обокрал не решалась через SAFU или вообще каким либо иным образом, она вообще не решалась. Академия Binance - это инвестиции не в пользователей, а механизм "якобы обучения трейдингу", чтобы привлечь клиента в свое казино, и он оставил там деньги. Подобных образовательных программ, даже у реальных казино большое множество, это не достижение, а чистый маркетинг. "На сегодняшний день Binance является единственной криптоторговой платформой" - фраза не верная, верная - "На сегодняшний день Binance не является криптоторговой платформой, а является казино под видом торговли криптовалютами". Рекламный слоган, который скрывает за собой всю криминальную сущность паразита Binance.

Мы также защищаем наших пользователей посредством нашей работы с правоохранительными органами, такими как Налоговая служба США (IRS), Региональное подразделение по борьбе с организованной преступностью Юго-Востока Великобритании и многими другими, для борьбы с киберпреступлениями, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и мошенничество. К настоящему времени в 2021 году мы уже выполнили 5600 запросов на проведение расследований, что на 100% больше, чем в 2020 году. Совсем недавно мы поддержали ликвидацию многочисленной группы киберпреступников, ответственных за отмывание убытков на сумму более 500 миллионов долларов в результате операций в темной Сети и громких кибератак.

Я считаю, что многочисленные решения, которые мы приняли для защиты интересов пользователей, являются причиной того, что они решили работать с Binance, что помогло нам быстро расти в последние четыре года.

Наш комментарий: Подобное сотрудничество, это необходимая обязанность, а не показатель защиты пользователей. Отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество - безусловно криминал, но деятельность Binance является не меньшим мошенничеством и отмыванием денег. Binance делает все, чтобы продлить свое существование, проще отдать правоохранительным органам других преступников, чем сделать преступниками себя (чем они и являются). К примеру, в истории пропавших активов Cryptopia и btc-e (WEX) где Binance играет основную роль, точка так поставлена и не была, где эти активы и почему Binance их не вернула - вопрос очень интересный. Незаконная банковская и форекс деятельность Binance - тоже уголовные преступления, но видимо всему свое время, наступит тот час, когда перечисленные организации будут давать свои пресс-релизы в отношении уголовных дел против Binance, как это происходит уже сейчас в Таиланде, где Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда (SEC) подала иск возбуждении уголовного дела против Binance. Так что, помогать правоохранительным органам - это одно, но в это же время Binance занимается аналогичным криминалом и мошенничеством, и куда в большим масштабе.

Четкие правила имеют решающее значение для дальнейшего роста

Четыре года спустя мы наблюдаем более широкое распространение криптовалют во всем мире и необходимость более четкой нормативно-правовой базы в разных странах. Дополнительные правила, по сути, являются позитивными признаками того, что отрасль развивается, потому что это закладывает основу для того, чтобы более широкие слои населения чувствовали себя в безопасности при участии в криптографии. Я верю, что хорошо развитая правовая и нормативная база в долгосрочной перспективе станет прочной основой, которая действительно сделает криптографию важной в повседневной жизни каждого человека.

Внедрение и развитие криптографии имеет много параллелей с развитием автомобиля. Когда автомобиль был впервые изобретен, не было никаких правил дорожного движения, светофоров или даже ремней безопасности. Законы и руководящие принципы были разработаны по ходу движения автомобилей по дороге. Это рамки и законы, которые мы сегодня считаем само собой разумеющимися, которые позволяют широко и безопасно использовать эту мощную технологию. Криптография аналогична в том смысле, что она может быть доступна для всех, но необходимы рамки для предотвращения неправильного использования и плохих участников. Уточнение и разработка первого набора стандартов имеет решающее значение для дальнейшего роста отрасли. И Binance хочет внести позитивный вклад.

Наш комментарий: Вы наблюдаете 4 года, но за все 4 года Binance не получил ни одну лицензию на свою деятельность. Или Вы слепые, или причина в другом. Отрасль развивается - это да, но Вы как были "нерегулируемое и подпольное мошенническое казино" так им и остались за все 4 года. Никакой защиты интересов пользователей Binance, Вы даже систему Support Center закрыли и оставили систему чата - который якобы должен решать проблемы пользователей. Биржа Binance.com может вообще не отвечать ни на один посланный емаил (знаем на личном примере), о каком тут развитие речь? Это казино, на которое развитие не повлияло, без обратной связи и возможности не то чтобы решить проблемы, а иногда просто "высказать претензию".

Binance не автомобиль, это дверь в комнату - где тебя ограбят, обчистят и выгонят, и жаловаться не кому, юрисдикция - Каймановые острова. Binance - это оффшорная яма, не автомобиль, и даже не велосипед. Когда все автомобили едут по дороге и выполняют все правила дорожного движения, Binance едет тайной тропой в лесу сбивая животных и абборигенов, время от времени меняет автомобили, меняют цвета, меняет номера, но продолжает ехать тайными тропами по болотам и кустарникам, нарушая ВСЕ законы в сфере финансов, криптовалюты, уголовного права. Напоминает такая поездка, сюжет из криминального триллера, когда бандиты ограбили банк и всеми возможностями скрываются от преследования - это наше казино Binance в чистом виде.

Binance не вносит свой вклад, Binance грабит криптосообщество и является паразитом в криптосреде. Основной доход этого преступного сообщества не доход от комиссий, а доход от преступной деятельности (описанной ранее, и которой посвящен весь сайт ScamBinance).

Заглядывая в будущее: сделать криптографию безопасной и устойчивой для всех

Как я уже говорил в конце 2020 года, соблюдение требований – это путь, особенно в таких новых секторах, как криптография. В отрасли все еще много неопределенности. Мы также признаем, что с ростом приходит больше сложностей и больше ответственности.

Будучи стартапом четырехлетней давности, Binance все еще имеет много возможностей для роста. Binance рос очень быстро, и мы не всегда все делали правильно, но мы учимся и совершенствуемся каждый день. Мы надеемся прояснить и подтвердить нашу приверженность партнерству с регулирующими органами, а также то, что мы активно нанимаем больше талантливых сотрудников, внедряем больше систем и процессов для защиты наших пользователей. Вот некоторые ощутимые шаги, которые мы предпринимаем и будем предпринимать:

Наш комментарий: Ответственность у Binance нулевая, и юридическая и моральная, и любая другая. Сложности? Конечно сложно менять юрисдикции, прятаться от пользователей и регуляторов, везти нерегулируемую деятельность даже в развитых странах, обворовывать и высасывать деньги из пользователей и 4 года держаться в таком диком формате на плаву. Сложно позиционировать себя биржей № 1 в мире исключительно на искусственных объемах и лжи о количестве пользователей. Жизнь преступника, тем более в международном формате - сложная штука. Никакого партнерства с регулирующими органами и Binance нет, не было и нам кажется - не будет. Поэтому мы видим, как один за другим регуляторы по всему миру высказываются в отношении преступной деятельности Binance.

Рост нашей международной команды по соблюдению требований: С прошлого года мы увеличили нашу международную команду по соблюдению требований и консультативный совет на 500%. Известные назначения включают бывшего исполнительного секретаря ФАТФ Рика Макдонелла и бывшего главу делегации Канады в ФАТФ Жозе Надо в качестве консультантов по вопросам соблюдения и регулирования, а также Макса Баукуса, бывшего сенатора США от штата Монтана и посла США в Китае, для обеспечения руководства на высоком уровне-это первое из многих важных дополнений в нашу команду. Мы планируем удвоить численность нашей команды к концу года, с квалифицированными и опытными консультантами для поддержки.

Наш комментарий: Ваша команда за 4 года (не важен её штат) ни в одной стране мира не соблюдает требования или законы. Видимо, дело не в численности команды, а в экономике и политике самого бизнеса, который не хочет работать честно, и не хочет регулирования. Например, Binance прекратит обслуживание пользователей провинции Онтарио (Канада) - так почему бы, не прекратить обслуживание во всех странах, где у Вас нет ни регуляции, ни соблюдения требований, боле того - где Вы запрещены, но продолжаете свою деятельность - Китай, Япония, США и другие страны? Известных деятелей, Binance нанимает не для соблюдения требований, а для видимости и защиты (лоббирования) своих интересов, допустим - аналогичная тактика у колумбийских наркокартелей, который "нанимают, подкупают" чиновников (бывших, или в отставке) для защиты своего криминального дохода и криминального бизнеса. Параллельно, это красивый шаг для общественности для рекламных и маркетинговых целей, не более того.

Расширение наших и без того прочных партнерских отношений в области соблюдения требований: мы внедрили новые технологии контроля и регулирования с такими партнерами, как CipherTrace, чтобы обеспечить дальнейшую защиту наших пользователей. Мы с гордостью можем сказать, что мы провели несколько внешних аудитов по борьбе с отмыванием денег (ПОД)-убедительное подтверждение наших текущих механизмов контроля и партнерских отношений в области ПОД. В последнее время мы сотрудничаем в рамках рабочих групп и семинаров с известными организациями по борьбе с преступностью, такими как Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности (УНП ООН) и Интерпол в этом году, и мы с нетерпением ожидаем дальнейшего сотрудничества.

Наш комментарий: Требования соблюдаются до того отлично, что инвесторы предъявили Binance коллективный иск на десятки миллионов из-за перебоев на фьючерсной платформе, до того дошло что даже оффшорная юрисдикция (!) финансовый регулятор Каймановых островов (CIMA) инициировал расследование. Это просто эталонное соблюдение всех правил и требований, когда ни в одной стране мира у Binance.com нет лицензии ни на финансовые услуги, ни на банковские, ни на брокерские, ни на Forex услуги. Если соблюдать все требования и регулироваться финансовыми правительственными организациями - как же манипулировать, обманывать и обворовывать пользователей? Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности (УНП ООН) и Интерпол - это все прекрасно и замечательно, только мы говорим о других вещах и рассматриваем не рекламные слоганы Binance, а истинную деятельность их бизнеса. Как все преступные организации, у Binance есть даже благотворительный фонд - Binance Charity Foundation, и что? Закрыть глаза на потери, и на все преступления совершенные Binance, или всем записать в религиозную секту Guangying Chen (Heina Chen) и Changpeng Zhao и молиться на их изображения, все имущество и капитал отдать на благотворительность и в лапы мошенникам? Думаю нет, и со мной согласится любой здравомыслящий человек.

Локализация нашей деятельности и бизнеса в соответствии с местными правилами: 

Мы стремимся соблюдать соответствующие местные правила везде, где мы работаем. За четыре года мы выросли от стартапа до того места, где мы находимся сегодня. Это большой рост за короткий промежуток времени. Наша приверженность соблюдению распространяется и на то, как организована Binance. Например, Binance.com недоступна для пользователей США, в то время как существует партнерство бренда с Binance.США, которая является полностью независимой организацией, которая является совместимой и регулируемой биржей в США, чтобы предоставить пользователям США безопасную, безопасную и совместимую торговую платформу. В течение четырех лет мы наблюдали, как регулирующие органы проявляют более активный интерес к отрасли в целом по мере ее развития. Мы приветствуем это развитие событий, однако еще многое предстоит сделать для гармонизации обращения с криптовалютами во всем мире. Мы стремимся продолжать наши усилия по совместной работе с регулирующими органами для решения их проблем, поскольку отрасль продолжает расти.

Наш комментарий: Это вообще - крайне лживое заявление, и ничем кроме как рекламой не назвать. Ни в одной стране мира Binance не соответствует местным правилам, даже в США к Binance есть вопросы и идут расследования со стороны регуляторов. Ситуация не лучше в Таиланде, Сингапуре, Кайманах, Великобритании, Канаде, Японии, Германии, Южной Корее, даже в Лихтенштейне, Китае, Гонконге, Мальте, печально но и в Уганде, Малайзии, Бразилии. Может быть Вinance соответствует местным законам и правилам в Украине или России - тоже нет. Так о какой легализации и соответствиям правилам вообще идет речь? За все 4 года, Binance не сделал ни одного шага, ни пол шага в сторону соответствия или легализации. 100% незаконная и подпольная деятельность. Мы не забыли, как Binance сбежал с Китая, сбежал с Японии, сбежал с Мальты, сбежал с Гонконга, скоро сбежит с Кайманов Не надоело бегать, когда уже Binance и его руководители ответят за свои преступления? Binance ничего не приветствует, Binance избегает любой регуляции и это Открытое письмо яркий тому пример. У регулирующих органов нет проблем, проблемы есть у криминального бизнеса Binance - это Ваши проблемы, которые Вы перегрузили на плечи и спины своих пользователей.

Мы знаем, что находимся на переломном этапе, как и вся отрасль в целом. Это только первые шаги.

Наше видение состоит в том, чтобы расширить свободу и интеграцию для лучшего человеческого общества. Мы твердо верим, что наша отрасль принесет пользу обществу за счет создания инклюзивных финансовых возможностей. Мы называем это “свободой денег". Вот почему в первый год нашей работы в качестве компании мы создали первый в отрасли благотворительный фонд Binance Charity, который вложил 15 миллионов долларов США в более чем 20 проектов в области образования, устойчивого развития и других целей.

Но это возвышенное видение будет невозможно без поддержки и руководства со стороны регулирующих органов и директивных органов, которые понимают, что инновации оказывают наиболее долгосрочное устойчивое воздействие, когда они подкреплены рамками для защиты всех участников.

Мы смиренно приветствуем более конструктивные рекомендации, которые помогут нам расти лучше.
Мы смиренно приветствуем более способных талантов и опытных консультантов, которые присоединятся к нам, чтобы строить лучше.

Я и все сотрудники Binance готовы и с нетерпением ждем возможности стать партнером в разработке и соблюдении руководящих принципов, которые помогут отрасли расти устойчивым образом. И вместе мы поможем увеличить свободу в обществе устойчивым и ответственным образом.


Наш комментарий: Да, это только начало большой чистки, того мусора который как паразиты присосался к криптосфере. Очень бы хотелось, чтобы чистка была выполнена генеральным образом и все паразиты убраны с рынка, как в свое время это было на рынке Forex, особенно в странах третьего мира. Сама отрасль может и принесет пользу обществу и свободу, но паразит Binance не принесет никакой пользы ни для пользователей, ни для стран, ни для планеты в целом. Модель паразита - это отток энергии в одну сторону, а не обмен энергиями.

Приятно, что благотворительный фонд Binance Charity все же вспомнили. Как без этого, придать криминальному бизнесу образ благотворителя - это излюбленный метод преступников любого масштаба и региона нашей планеты. Можно ещё убивать людей и строить церкви, прикрываться Богом или голодными детьми в Африке, при этом не забывать - обворовывать своих пользователей и набивать карманы. Налоги? Каймановые острова дают возможность даже не платить налоги той или иной стране, "прекрасный вклад" в будущее общественности паразита. 15 млн долларов США - наверное отдельно взятому пользователю кажется большой суммой, но важно понимать все средства которые есть у Binance тем или иным образом получены с денег его пользователей, и в 99% случаях - путем обмана и мошенничества. То, что сейчас делают регуляторы и есть защита общественности, то что делает и делал Binance - это охота на пользователей и их активами, и максимальные усилия прикладываются со стороны Binance, чтобы пользователя потерял свои активы любой ценой.

Большинство руководящих принципов созданы и присутствуют на рынке десятилетиями, а некоторые столетиями - осталось дело за их исполнением. Чего Binance не смогла и не захотела сделать за все 4 года существования. Если Binance ждет какие-то иные руководящие принципы, то время Дикого Запада прошли - есть законодательство, которые нужно исполнять. Ждать возможности его выполнить, вместо реального выполнения и соблюдения - это в рамках политики бизнеса Binance. Вместе, Binance и пользователи не будут, разные цели - сложно назвать одним организмом хозяина и его паразита, хозяин живет, а паразит кормится за счет хозяина, Binance и является паразитом на теле криптосферы и криптосообщества.


Вывод: "Повесть Лисы в курятнике" от Changpeng Zhao (вернее, от его маркетингового отдела) - это чистой воды рекламная статья. Хотели бы выполнять и соответствовать принципам, правилам и законам - выполняли и следователи. Но этого не происходит, что мы видим по заявлениям регуляторов. Все остальное, обман, лицемерие, вранье и рекламный популизм. Никаких шагов к честному и регулируемому бизнесу, никаких покаяний и признания фактов мошенничества, бизнес Binance и дальше будет развиваться как нелегальное и незаконное казино под прикрытием слоганов "крипта".

Нам жаль, потраченного времени на прочтение "Повести Лисы в курятнике" от Changpeng Zhao и жаль времени на анализ этого лживого бреда. шаблоны для dle 11.2
07.07 15:57