Цели, задачи и помощь проекту ... ...
Петиция в России Хронология борьбы с мошенничеством Binance

Претензии SEC к компании Ripple и токену XRP

Свершилось то, чего многие жители криптомира ожидали давно - ведь претензии к Ripple и его токену XRP давно накапливались в информационной среде криптопользователей. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Ripple и её основателя Брэда Гарлингхауса и сооснователя Криса Ларсена.

SEC, Ripple, Binance и незарегистрированные ценные бумаги

Сложно оценивать обоснованность иска SEC к Ripple не владея всей информацией в целом, а только частично из материалов иска - оставим это на усмотрения суда. Наша история взаимодействия с Ripple (токеном XRP) была озвучена ранее в материале Нулевая ответственность: Убыток по вине Binance в размере 86,000 USDT и претензии высказанные в ней относились к мошеннической деятельности Binance. Но если окажется, что токен XRP (будет признан властями США и SEC) это ценная бумага - претензий к Binance будет больше. Получается, казино Binance не только оказывает незаконно финансовые услуги, ведет незаконную банковскую и форекс деятельность, но параллельно продает незарегистрированные ценные бумаги в виде токенов XRP розничным инвесторам. В прочем, к токену BNB от биржи Binance тоже есть вопросы - с большой долей вероятности, токен BNB тоже незарегистрированные ценные бумаги. Так что, организаторы финансового мошенничества Binance не только продают незарегистрированные ценные бумаги, но и создали одну из них.

Интересно, когда после новости об иске SEC - токен XRP мощно упал, биржа Binance и здесь "обокрала своих трейдеров и инвесторов", подробнее можно почитать в статье Продолжение BULL/BEAR лохотрона: Токены UP/DOWN - казино в стиле Binance.

Возвращаемся к новости SEC и Ripple:

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Ripple. Ведомство утверждает, что калифорнийская блокчейн-компания в течение семи лет продавала незарегистрированные ценные бумаги в виде токенов XRP розничным инвесторам. В SEC заявили, что за этот период Ripple привлекла $1,3 млрд. На скриншоте ниже видно, что объем продаж розничным инвесторам превысил аналогичный институциональный показатель

 


Ответчиками по иску также выступают CEO Брэд Гарлингхаус и сооснователь Крис Ларсен, которых ведомство называет «крупными держателями ценной бумаги». Согласно документу, совокупно оба продали токены на $600 млн. Гарлингхаус же на публике говорил о том, что «играет в длинную», намекая на то, что удерживает свои токены, на самом деле их продавая. Ripple оплачивала токенами различные услуги, включая маркетмейкинг, утверждают в Комиссии. По данным составителей документа, платежная сеть на базе токена XRP (On-Demand Liquidity, ODL) привлекла лишь 15 предприятий из сферы денежных переводов, среди которых нет банков. Причиной тому якобы являются высокие издержки, которые ODL как раз призвана решить. SEC обнаружила, что калифорнийская компания субсидирует использование этого решения клиентами, что делает сотрудничество для последних привлекательным. Например, во втором квартале текущего года MoneyGram получила $15 млн от Ripple в виде стимулов:

 

Из этого следует, что Ripple фактически платила клиентам за обеспечение объемов на ODL:

 


Документ цитирует и технического директора Ripple Дэвида Шварца:

«Публичная стратегия Ripple заключалась в том, чтобы сделать все необходимое для максимизации цены XRP в течение того периода, который позволит нам продать то, что у нас есть».


Иск рассмотрит федеральный суд Южного округа Нью-Йорка. В SEC обвиняют ответчиков в нарушении положения о регистрации Закона о ценных бумагах (1933) и требуют судебного запрета на дальнейшие продажи, возврата всех собранных средств с компенсацией и оплаты гражданских штрафов.


Пункты обвинения Ripple

Иск представлен на 71 странице и включает в себя свыше 400 пунктов, проливающих свет на деятельность Ripple. Так, SEC пишет, что в ходе продаж XRP с целью извлечения собственной выгоды Гарлингхаус неоднократно публично заявлял, что играет «очень в долгую» на XRP, то есть «держит значительный объем криптовалюты, которая, по его ожиданиям, будет расти в цене, не раскрывая информацию о продажах».

В начале иска приводится справка о деятельности Ripple, указывающая на то, что все это время компания была неразрывно связана с криптовалютой, несмотря на намеренные попытки дистанцироваться от нее в последние годы. SEC также заявляет, что Ripple получала консультации юридических компаний о том, что XRP может быть признан «инвестиционным контрактом», а, следовательно, ценной бумагой. Они также предупреждали, что XRP, скорее всего, не может быть отнесен к «валютам», как хотела того сама Ripple. По словам Пэлли, это веский пункт обвинения. Ранее стартап Kin пытался доказать, что его токен Kin является валютой, но проиграл дело SEC.

В документе приводится сводка продаж Ripple, где все суммы посчитаны до цента. Примечательно, что общее количество реализованных на рынке XRP превышает объем продаж институциональным клиентам.

«В 2017 и 2018 годах Ripple заключила соглашения с по крайней мере десятью платформами для торговли цифровыми активами, ни одна из которых ни в каком виде не зарегистрирована в SEC, предоставив им стимулы для листинга и обращения XRP. Ripple платила этим платформам комиссию, обычно в XRP, чтобы они позволили покупать и продавать XRP в своих системах, и иногда предоставляла стимулы для достижения метрик по объемам».

«11 апреля 2016 года Ripple дала указание маркетмейкеру покупать XRP на общедоступном рынке “с целью постепенного достижения отметки в $0,008 на протяжении двух дней” и с “ограничением активности в 5% от суточного объема торгов”».

«Гарлингхаус имел стимулы, чтобы прикладывать усилия к увеличению цены и торговых объемов XRP. По условиям договоренности, датированной 13 декабря 2016 года, Ripple должна была выплатить ему до 500 млн XRP только в том случае, если взвешенная по объему средняя цена XRP составляла “по крайней мере $0,02/XRP” на протяжении четырех последовательных недель, а недельный объем торгов XRP составлял по крайней мере 1,4 млрд».

SEC также упоминает, что технический директор Ripple Дэвид Шварц публично заявлял о том, что компания «сделает все возможное, чтобы максимизировать цену XRP, по крайней мере на то время, пока мы не завершим продажу имеющихся у нас XRP». Регулятор обвиняет Ripple в «создании информационного вакуума», позволявшего продавать криптовалюту участникам рынка, не имевшим полного представления о ней.

Кроме того, один из партнеров компании, специализирующийся на услугах денежных переводов, обнаружил, что платежная система ODL на базе XRP, позиционируемая Ripple в качестве более дешевой альтернативы традиционным системам, на практике оказалась значительно более дорогой в обращении, и согласился пользоваться ею только при условии выплаты ему «значительной компенсации». По словам юристов, это один из наиболее серьезных пунктов обвинения, способный подорвать доводы компании о практической значимости XRP.

Заявление Гарлингхауса и поддержка Binance

Пока, многие криптовалютные регулируемые государством биржи - приостановили торговлю токенами XRP. Казино Binance только удалила их с главной страницы и продолжает торговлю токеном XRP.

CEO Ripple Брэд Гарлингхаус прокомментировал иск, поданный к его компании Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) во вторник. В блоге он называет действия SEC «нападением на крипту в более широком плане» и предупреждает, что они могут привести к возникновению «эффекта снежного кома», который затронет другие компании, например Coinbase, а также остальные цифровые активы:

«Да, в иске указаны Ripple, Крис и я, но это нападение на крипту в более широком плане. В этом деле XRP выступает представителем любого другого альткоина. Отсюда начинается эффект снежного кома; это нехорошие новости для любого маркетмейкера, бирж, таких как Coinbase, и так далее. Таким образом создается ужасный прецедент для всей отрасли и любой компании, работающей с цифровыми активами»


Опасения по поводу «снежного кома» разделяют CEO Binance Чанпен Чжао и CEO Tron Джастин Сан. «Давайте будет децентрализованными, но не разобщенными. Давайте помогать друг другу развивать отрасль. #BTC, #ETH, #XRP, #BNB», – написал Чжао. «Давайте вместе поддержим Ripple и XRP», – заявил Сан.

Гарлинхаус пообещал, что Ripple будет отстаивать свою позицию в суде, согласно которой XRP не является «инвестиционным контрактом», так как держатели криптовалюты не связаны с Ripple. Он также отметил, что рыночная стоимость XRP не коррелирует с действиями Ripple, в отличие от ценных бумаг.


Иск Tetragon Financial Group против Ripple


Компания Tetragon Financial Group подала иск против Ripple. В 2019 году она возглавила раунд финансирования Серии С на $200 млн, когда эмитента XRP оценили в $10 млрд.

В Tetragon требуют от Ripple погасить привилегированные акции в рамках действующего контракта. Истец просит суд в Делавэре запретить ответчику использовать любые ликвидные активы до погашения и применить процедуру ускоренного рассмотрения.
В Ripple заявили, что контракт с Tetragon предполагает возврат средств при условии, что XRP признают ценной бумагой в США, чего еще не случилось.


Дела Ripple на криптовалютных биржах и сервисах

- Grayscale Investments исключила XRP из траста Digital Large Cap Fund и продала все токены в пользу оставшихся криптовалют
- Bitwise и 21shares.исключили XRP
- Binance US приостановила 13 января 2021 года
- Coinbase и OKCoin приостановили 29 декабря 2020 года
- Galaxy Digital прекратил поддержку токена Ripple
- MoneyGram занял выжидательную позицию


Суд Южного округа Нью-Йорка проведет предварительные слушания по иску Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) к финтех-компании Ripple 22 февраля 2021 года.

В постановлении говорится, что заседание пройдет в формате телефонного разговора. До 15 февраля обе стороны должны предоставить фактические и правовые основания для иска, а также предложения по его урегулированию.шаблоны для dle 11.2
23.01 13:43