Forbes: Binance зарабатывает на инвесторах из США обманывая регуляторов (Операция Tai Chi)

Binance Holdings Limited, крупнейшая в мире биржа криптовалют создавалась, как тщательно продуманная корпоративная структура, предназначенная для намеренного обмана регулирующих органов и тайного получения прибыли от криптоинвесторов в Соединенных Штатах, согласно документу, который, как предполагается, был создан ее высшим руководством и получен Forbes. Базирующаяся на Каймановых островах компания Binance в настоящее время совершает криптовалютные сделки на сумму около 10 миллиардов долларов в день, а ее основатель и генеральный директор Чанпэн «CZ» Чжао является одним из немногих известных криптовалютных миллиардеров.

В документе 2018 года подробно описываются планы пока еще неназванной американской компании, получившей название «Организация Тайцзи», что является отсылкой к китайскому боевому искусству, «уступить, чтобы победить» путем использования силы противника против него самого. Хотя Binance, похоже, изо всех сил старалась подчиниться правилам США, теперь очевиден скрытый мотив создания соответствующей дочерней компании, Binance.US. В отличие от основной платформы Binance, Binance.US не поддерживает торговлю криптовалютными деривативами с высокой долей заемных средств.

«Документ Тайцзи» ― презентация, которую, скорее всего, видело высшее руководство Binance ― представляет собой стратегический план по приманке и подмене. В то время как неназванная организация налаживала отношения в Соединенных Штатах с целью отвлечь регуляторов притворной заинтересованностью в соблюдении их требований, потенциальных клиентов обучали тому, как обходить ограничения, пока не будут приняты более технологические решения.

Forbes связался с основателем Binance CZ, а также с директором по комплаенсу Самуэлем Лимом по поводу разглашения документа и не получил ответа на вопросы. Генеральный директор Binance.US Кэтрин Коли и Гарри Чжоу, автор документа, также отказались от комментариев.

[После публикации статьи CZ ответил несколькими твитами, в которых утверждалось, что история неверна и что документ не был составлен сотрудником Binance действующим или бывшим. Он также написал, что «Binance всегда действовала в рамках закона». Примечание редактора: директор по комплаенсу Лим ранее отправлял в Forbes электронное письмо, подтверждающее, что Чжоу был сотрудником Binance.] 

Источник, который предоставил документ, говорит, что он был впервые представлен CZ в 4 квартале 2018 года менеджером по слияниям и поглощениям Binance Джаредом Гроссом, который, по мнению Forbes, на самом деле является главным юрисконсультом биржи. Источник сообщает, что документ был создан бывшим сотрудником Binance Гарри Чжоу, предпринимателем, который является соучредителем Koi Trading, криптовалютной биржи из Сан-Франциско, частично принадлежащей Binance. Файл называется «Презентация 2», поэтому, возможно, рассматривались и другие стратегии. Тем не менее, анализ документа показывает, что многие цели, изложенные в нем, уже реализованы.

Обман в США. Смягчение правоприменения

Документ состоит из четырех разделов: целей, предлагаемой корпоративной структуры, планов взаимодействия с регуляторами и долгосрочных планов по лицензированию. Первая цель ― смягчение последствий правоприменения ― призвана минимизировать влияние законодательства США. В нем прямо говорится о необходимости подорвать «программы по борьбе с отмыванием денег и применение санкций США». В частности, в документе описывается стратегия отвлечения внимания Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США и Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Для этого в документе предлагается принять участие в программе Cornerstone Министерства внутренней безопасности США (DHS) для выявления слабых мест в финансовых системах. Представитель департамента сообщил Forbes, что Binance.US действительно участвовала в программе Cornerstone, но отказался от более подробных комментариев.

Интересно, что сама Binance теперь является клиентом финансируемой DHS американской компании по блокчейн-анализу CipherTrace. Еще одним клиентом CipherTrace является Комиссия по ценным бумагам и биржам США, которая в июле этого года подписала с CipherTrace годовой контракт. Хотя SEC отказалась комментировать, было ли использование CipherTrace частью более крупного расследования Binance или Binace.US, В контракте прямо указывается, что одной из основных причин выбора CipherTrace является то, что это «это единственная на сегодняшний день компания по блокчейн-анализу, которая может отслеживать транзакции на Binance Chain».

Изолировать мошенническим образом скам-биржу Binance от регулирования США

Предлагаемый раздел о корпоративной структуре начинается с выделенного жирным шрифтом пункта: «Ключевые сотрудники Binance продолжают работать за пределами США, чтобы избежать рисков правоприменения». В том же разделе говорится, что организация Тайцзи будет действовать как магнит для запросов регуляторов и должна быть готова «принять номинальные штрафы». В документе говорится, что холдинговая компания, зарегистрированная на Каймановых островах, будет связана с неназванной C-корпорацией в штате Делавэр и отдельной организацией Тайцзи, а доходы от бизнеса в США будут направляться в материнскую компанию Binance. «Лицензионные и сервисные сборы, уплачиваемые американской сервисной компанией Binance, функционально являются торговыми сборами из США», - говорится в документе.

Но в отличие от фактической дочерней компании, материнская компания которой могла бы быть привлечена к ответственности за нарушения нормативных требований, компания Tai Chi будет иметь, согласно документу, не более чем договорные отношения, дополнительно «изолируя Binance от правоприменения США». По сути, это была приманка.

Структура, представленная в документе 2018 года, была создана в августе 2019 года, когда компания BAM (Binance America) Trading Services, зарегистрированная в Делавэре, была зарегистрирована как C-corp с альтернативным названием Binance.US. В документе описывается, как BAM Trading будет лицензировать торговлю и технологию кошельков у Binance, но, по словам генерального директора BAM Trading Кэтрин Коли, у них нет никаких имущественных связей с Binance Чанпэна Чжао. Хотя Коли подтверждает, что CZ входит в совет директоров ее компании, она отказалась комментировать, кому на самом деле принадлежит компания. «Мы не комментируем доли собственности в BAM», ― сказала она.

В документе 2018 года излагается план по обеспечению соответствия новой дочерней компании FinCEN требованиям как минимум в 30 юрисдикциях США. Binance.US, зарегистрированная как BAM Trading, превысила эту цель и в настоящее время имеет Money Service Business или MSB, зарегистрированную в FinCEN в 59 штатах и ​​юрисдикциях США.

"... без надежды на успех"

В части просочившегося Power Point, озаглавленной «Планы взаимодействия с регулирующими органами», показано, что Binance.US, как ожидается, привлечет Комиссию по ценным бумагам и биржам, Комиссию по торговле товарными фьючерсами и Департамент финансовых услуг Нью-Йорка, но, что важно, он прямо отмечает, что не ожидает одобрения от кого-либо из них, постоянно используя фразу «без надежды на успех».

В случае с NYDFS Binance (материнская компания) действительно получила разрешение предлагать свой долларовый стейблкоин инвесторам из США. Однако компания так и не получила BitLicense от регулятора.

"Рассмотрите возможность присоединения к саморегулируемой организации…" 

Другие планы взаимодействия с регулирующими органами включают присоединение к различным саморегулирующимся криптовалютным организациям, чтобы «продемонстрировать готовность к соблюдению требований регуляторов». В частности, упоминается Virtual Commodity Association Тайлера и Кэмерона Винклвоссов, саморегулирующаяся группа, но Binance.US, подразделение тайцзи, еще не стала ее членом. Тем не менее, она присоединилась к нескольким другим некоммерческим торговым ассоциациям, в том числе к Палате цифровой торговли из Вашингтона и Chicago Defi Alliance.

В августе Binance.US присоединилась к Blockchain Association. Почти сразу биржа Coinbase, член-основатель Blockchain Association и один из ключевых конкурентов Binance, покинула ассоциацию. Хотя Coinbase никогда публично не упоминала Binance.US в качестве причины своего ухода, представитель Coinbase отметил «низкий порог вхождения». В частности, Coinbase была обеспокоена тем, что Binance.US вела бизнес с американскими инвесторами до получения лицензии от FinCEN. Ассоциация Blockchain отреагировала на уход Coinbase твитом, выразив сожаление по поводу потери и подчеркнув то, что она описывает это, как «критерий нейтрального членства».

Стратегический подход к использованию VPN на Binance для минимизации экономического воздействия

Примечательно, что в документе прямо содержится призыв к «стратегическому» использованию виртуальных частных сетей (VPN), скрывающих местонахождение трейдеров, в качестве способа избежать контроля со стороны SEC и NYDFS. В дополнение к руководству по использованию VPN на веб-сайте Binance, CZ во многих случаях выступал за использование VPN как способ скрыть местоположение пользователя. В июньском твите 2019 года он написал, что VPN - это «необходимость, а не опция”.

У Биткоина нет офиса

Среди криптобирж Binance славится своей скоростью исполнения, уникальными стимулами и готовностью пренебрегать соглашениями. Binance была основана в Китае летом 2017 года 44-летним Чангпенгом Чжао, ветераном криптовалюты, имеющим опыт работы в компании Blockchain LLC, провайдере биткойн-кошельков и обменнике криптовалют OKCoin. CZ родился в Цзянсу, Китай, иммигрировал в Канаду в конце 1980-х после того, как его отца, профессора, обвинили в «пробуржуазном интеллекте», сказал он Forbes в 2018 году. После создания системы согласования заказов для высокоскоростных трейдеров на биржах: Токийская фондовая биржа и Tradebook Bloomberg, он основал Binance, используя аналогичный интерфейс. Как и другие криптобиржи, компания зарабатывает деньги, взимая комиссию за торговлю, прибыльные проценты, фьючерсные комиссии, а также комиссию за ввод и вывод средств. Однако, в отличие от других бирж криптовалют, Binance делает свою собственную цифровую валюту - монету BNB.

За несколько дней до официального запуска Binance в июле 2017 года биржа собрала около 15 миллионов долларов за счет продажи BNB, которые, в свою очередь, можно было использовать для оплаты комиссий, и были отданы в качестве стимула для рекомендации новых трейдеров Binance. Новый подход Binance, который чем-то напоминает многоуровневые маркетинговые организации в стиле Amway, создал лояльность среди клиентов и решил насущные проблемы удержания, с которыми сталкивались многие биржи. Цифровая валюта, размещение которой компания активно контролирует, сейчас стоит 4,4 миллиарда долларов.

В то время как глобальный рынок спотовой торговли криптовалютой довольно прост, деривативы, на которых инвесторы могут увеличить свои инвестиции в 125 раз, строго регулируются в США и других странах, и у них мало уважаемых конкурентов. Трейдеры стекаются на Binance отчасти из-за кредитного плеча, которое они могут использовать. Уникальная модель обмена криптовалютой Binance имела огромный успех, особенно в Азии. Его рост был настолько быстрым, что всего через год после запуска CZ был включен в список Forbes как самый богатый криптовалютчик с оценочным состоянием от 1,1 до 2 миллиардов долларов.

Материнская компания Binance в настоящее время зарегистрирована на Каймановых островах, но изначально биржа была запущена в Шанхае. Позже, когда китайское правительство приняло жесткие меры против торговли криптовалютами, компания перенесла штаб-квартиру в Японию, а затем на Мальту. В мае 2020 года CZ сказала бывшему сотруднику Forbes Лоре Шин, что штаб-квартира Binance находится там, где он находится. Его ответ не обязательно был уклончивым, но был представлен как призыв к сплочению идеалов децентрализованной власти блокчейна. «Я думаю, что в этом красота блокчейна», - сказал он. «А где находится офис биткоина? У биткоина нет офиса».

В апреле прошлого года Binance запустила децентализованную биржу (DEX), которая предназначена для прямого подключения контрагентов в сделке без прямого участия Binance в качестве посредника. Обмен построен непосредственно на собственной блокчейне Binance под названием «Binance Smart Chain», похожей на биткойн, и поэтому ее сложнее - или невозможно - закрыть. Думайте об этом как о водопроводе, принадлежащем никому и каждому. Поскольку DEX работает на публичном блокчейне Binance, американские инвесторы могут использовать ее, не раскрывая свое местоположение или персональные данные. DEX в настоящее время проводит транзакции на сумму $340 000 в день.

Хотя Binance запрещает резидентам США торговать на своей основной бирже, многие из них уже являются ее клиентами. Популярность биржи среди американцев подтолкнула к созданию регулируемой Binance.US (организации Тайцзи) в сентябре 2019 года. Спустя более чем год после запуска объем торгов на бирже составляет скромные $18.7 млн. Однако этого, возможно, достаточно, чтобы отвлечь внимание регуляторов. Спотовые объемы торгов на Binance составляют $2.7 млрд в день день и $7.7 млрд на рынке деривативов. Спотовый объем на Coinbase Pro составляет $449 млн.

Поддерживая идею о том, что Binance обходит американские регулирующие органы, в сентябре японская биржа Fisco подала иск в Северном округе Калифорнии, утверждая, что Binance была местом, где «отмывают украденную криптовалюту». Чтобы установить юрисдикцию в регионе, в иске утверждается, что автономные компьютеры, которые Binance использует для хранения большей части своей криптовалюты, находятся в Калифорнии, и что серверы Amazon, которые биржа использует для своего облачного хранилища, также находятся в штате. Binance не ответила на наш запрос о комментарии по этому делу. В тот же день, когда было возбуждено дело, Саморегулируемая группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет, в котором подчеркивается, что практика частой смены штаб-квартиры является ключевым «красным флажком» для отмывания денег.

Предполагаемый автор документа Тайцзи, Гарри Чжоу, известен своим опытом создания американских версий китайских компаний. В 2018 году Чжоу работал генеральным юрисконсультом в HBUS, американском подразделении Huobi, еще одной китайской криптовалютной биржи, открывшей соответствующий магазин в США. HBUS с тех пор закрылся. Чжоу является соучредителем Koi Trading Systems, основанной в августе 2018 года и получившей 3 миллиона долларов от венчурного подразделения Binance. Binance заявляет, что Чжоу больше не является сотрудником, однако в первоначальных документах Binance.US указано, что Koi Trading сообщила свой адрес.

Forbes узнал, что документ Тайцзи в настоящее время распространяется среди юридических фирм, бухгалтерских фирм и других лиц, связанных с Binance, и есть предположения, что ФБР и IRS могут проводить расследование. Когда с ним связались по телефону, агент ФБР в полевом офисе в Вашингтоне, округ Колумбия, сначала отрицал, что знает о Binance, и повесил трубку. Позже агент официально отказался от комментариев.

Вопросы, которые крутятся вокруг Binance, вряд ли появятся в худшее время. Поскольку биткойн находится в разгаре бычьего бега, который превзошел годовой прирост Apple, Amazon, Google и Facebook, новости, ставящие под сомнение надежность крупнейшей в мире криптовалютной биржи, будут нежелательными для трейдеров. Ранее в этом месяце министерство юстиции США предъявило обвинение четырем руководителям биржевого гиганта BitMEX в предполагаемом нарушении Закона о банковской тайне. В другом случае криптобиржа OKEx ненадолго прекратила работу после того, как потеряла связь с руководителем, который, как утверждается, сотрудничал со следствием китайского правительства. Все обвиняемые в BitMEX отошли от повседневных обязанностей. Соучредитель Бен Дело говорит, что он «будет решительно защищаться от этих обвинений». BitMEX выпустила заявление, в котором говорится: «Мы категорически не согласны с деспотичным решением правительства США выдвинуть эти обвинения и намерены энергично защищаться».

До сих пор Binance.US был образцом корпоративного американского гражданства, одновременно играя с регулирующими органами и завоевывая блестящую репутацию с помощью ряда благотворительных предприятий, не последней из которых была Crypto Against Covid, которая собрала почти 5 миллионов долларов для борьбы с пандемией COVID-19. Binance и Binance.US - две из пяти бирж, получивших наивысший рейтинг в новом рейтинге доверия CoinGecko, который измеряет надежность сообщаемого объема торгов биржи.

Что касается документа Тайцзи, возможно, самая важная цель, изложенная в стратегическом плане, - это директива, вставленная в нижней части одной из страниц. В нем говорится, что в конечном итоге предприятие должно быть поглощено его создателем: «Binance, чтобы приобрести предприятие в США по номинальной цене и изменить свое руководство, когда оно послужит своим целям». Таким образом «преодоление», выполнение второго принципа древнего боевого искусства.

CZ отреагировал на публикацию Forbes, назвав ее «FUD», то есть направленной на распространение сомнений в сообществе. «Заявления и обвинения в статье неверны. Вся статья основывается на стороннем документе. Названный документ не был подготовлен сотрудником Binance (бывшим или действующим). Любой может подготовить “стратегический документ”, но это не значит, что Binance ему следует. Мы не признаем этот документ», – сообщил он, после чего в деталях описал действия Binance, направленные на повсеместное соблюдение действующих правовых стандартов.

 





шаблоны для dle 11.2