Незаконные финансовые операции Binance с фиатными деньгами

Материал выходит при поддержке пользователя Marcel Lee - за что, высказываем ему отдельную благодарность. За саму идею воздействия на казино Binance в правовом поле и данные из закрытой части Binance (контрагенты по пополнению фиатом, реквизиты переводов, реквизиты мерчантов) в евро, долларе, гривне и российском рубле.

Начнем с того, что когда возникла проблема описанная в материале Убыток по вине Binance в размере 86,000 USDT - было общение с представителями Binance через Support Center. Непосредственно данный тикет о котором пойдет речь, был создан 8 май 2019 года, в результате общения был следующий фрагмент переписки:

 


Где, помимо обычного рассказала о вине Binance в данном конфликте, мы запросили вполне себе открытые и публичные данные, а именно:


Тогда ещё, не было понимания насколько казино Binance прячется по миру в рамках своей преступной деятельности и скрывается по оффшорам, это сейчас мы знаем, как биржа Binance скрывает юридическую структуру от регуляторов и пользователей. Раньше мы жили в "розовых очках" и верили в непогрешимость сервиса и его гарантии, надежность и верили что любая проблема будет решена - верь мы VIP трейдеры с большим капиталом и балансом, оказалось - мы просто "дойная" корова, не более того. Возвращаемся к основной теме статьи - данные которые мы запросили в принципе не являются секретными или конфиденциальными, это обычный набор который нужно знать о деловом партнере - юридическое лицо, юрисдикция, адрес, офис, руководство - ну самый минимум, тем более если речь идет о капитале и довольно не маленьком. Ответ был шикарным:


В принципе, мы получили то - о чем писали позднее в материале Binance не отвечает на вопросы о юридическом и физическом местоположении. Подпольное казино Binance максимально прячется чтобы избежать судебных исков, проблем с регуляторами и правоохранительными органами - до поры до времени. Просим обратить внимание, что Support Center прямым текстом заявляет (и за 2 года ничего не изменилось) - что никаких лицензий у них нет, не было и не будет, потому что они якобы не фиатная биржа. Но это было до того момента, пока в Личном Кабинете Binance не появились секции - Ввод и Вывод (именно фиатных денег), не говорим пока что о P2P обменах - это оставим для следующей статьи.

Фиатные деньги на Binance

То есть, на данный момент - Binance по прежнему скрывает свое местонахождение, бегает от регуляторов по всему миру в том числе обманывает регуляторов в США, не имеет лицензии на работу с инвесторами, с финансовыми инструментами ни в одной стране мира, но при этом уже работает с фиатными валютами. Как потрясающе? Раньше ничего можно было не иметь и работать из подвала в ... неизвестно где, потому что не работали с фиатными деньгами, сейчас казино Binance с ними работает и по прежнему продолжает работать из подвала неизвестно где. Мы считаем это нарушением всех финансовых законодательств и правил обработки платежей, как минимум в системах VISA, в банковской среде, в MasterCard, в тех финансовых мерчантах которые биллят подобные операции и являются посредниками в переводе средств - хотя, повторяю, Binance не имеет лицензии на финансовую деятельность (вообще, на любую деятельность с финансами, криптой, торговлей), но при этом умудряется принимать средства в фиатной форме.

Давайте рассмотрим, в каких фиатных валютах идет ввод и вывод средств, кто является посредником и биллингом этих операций и куда необходимо отправлять жалобы на подобную преступную деятельность, кроме основных жалоб по странам и регуляторам (благодарим за материал Marcel Lee):


Евро:
- Банковский перевод SEPA (через сервис ClearJunction)
Информация об этом появилась в августе 2020 года Zero Deposit Fee Promotion For Bank Transfers With Clear Junction. ClearJunction - британский платежный сервис, который зашел в работу на Украину - видимо (давно заметили любовь Binance к квази-государству Украине, начиная с юристов из ООО "Юскутум Консалтинг", видимо там проще делать свои грязные дела). Естественно нужно жаловаться регуляторам Великобритании и направить жалобу в сам банк. Официальный сайт Clearjunction.com.


- Банковская карта Visa/MasterCard


- iDEAL
Информация об этом появилась в конце 2020 года iDeal promotie: koop nu gratis Bitcoin en andere crypto met iDeal. iDEAL - тоже европейская (Нидерланды) платежная система. Официальный сайт Ideal.nl/en. Жаловаться напрямую регуляторам Нидерландов и в сам сервис.

- Advcash.com
Популярная оффшорная платежная система в Белизе. Официальный сайт Advcash.com. Жаловаться напрямую в международные организации и в сам сервис. Можно капнуть глубже, пройти регистрацию в Advcash.com - посмотреть с какими платежными средствами и банками работают и жаловаться непосредственно в эти финансовые учреждения (материал соберем и дополним статью), с учетом что сервис активно работает с банками, в том числе в СНГ и Европе - результативность должна быть высокая.

- Etana Custody
Ещё одна платежная система-посредник. Имеет офисы в США и Новой Зеландии. Тоже система была добавлена в середине 2020 года на Binance - Etana User Guide. Официальный сайт Etana.com. Жаловаться напрямую регуляторам США и Новой Зеландии и в сам сервис.


Доллары (USD):
Обновили 11.06.2021: Отказ в обслуживании: Silvergate Bank прекратил сотрудничество с казино Binance 

- Silvergate Bank (SWIFT). Банк находится в США, хотя адрес на Сейшеллах, входит в Silvergate Capital Corp. С учетом запрета Binance в США - хорошая возможность сообщить о нарушениях. Официальный сайт Silvergatebank.com. Жаловаться напрямую регуляторам США и в сам сервис. Интересно, что получателем выступает компания Key Vision Development Limited - необходимо собрать данные какое отношение данное юридическое лицо имеет к казино Binance.


- Silvergate (SEN)
Доступна только для корпоративных клиентов, но по всей видимости имеет прямое отношение к Silvergate Bank - считай одно и тоже.


Российский рубль (RUB):
- Банковская карта Visa/MasterCard

- Advcash.com
Популярная оффшорная платежная система в Белизе. Официальный сайт Advcash.com. Жаловаться напрямую в международные организации и в сам сервис. Можно капнуть глубже, пройти регистрацию в Advcash.com - посмотреть с какими платежными средствами и банками работают и жаловаться непосредственно в эти финансовые учреждения (материал соберем и дополним статью), с учетом что сервис активно работает с банками, в том числе в СНГ и Европе - результативность должна быть высокая.

- Payeer.com
Платежная система прописана частично в Европе - Эстония, частично в оффшоре Вануату. Компании Fincana Limited и Paycorp Limited.
Финансовые услуги на территории ЕС предоставляются в юрисдикции компании Fincana Limited, финансовая лицензия «Ministry of Economic Affairs and Communications (MEAC) Virtual Currency Service License #FVT000136» от 17.09.2020 выдана Министерством Экономики и Коммуникаций Эстонии. Для остального мира финансовые услуги предоставляются в юрисдикции компании Paycorp Limited, финансовая лицензия «Financial Services Comission (VFSC) License #15068 under Financial Dealers Licensing Act.» от 19.06.20 выдана комиссией по финансовым услугам Вануату.

Примечательно что: Пополнить кошелек Payeer можно наличными в офисе. Подробности по телефону: +7 966 118-88-17 (Telegram, SMS, WhatsApp). Адрес: Москва, Пресненская наб. 12 (Москва-Сити, башня "Федерация"). Хорошая информация для правоохранительных структур России и регуляторов, особенно в ключе последних событий на рынке онлайн-казино в России.

Официальный сайт Payeer.com/ru/. Жаловаться напрямую регуляторам Эстонии и Европы, допускаются жалобы регуляторам России и международные организации, в том числе регуляторы США и в сам сервис.


Украинская гривна (UAH):
- Банковская карта Visa/MasterCard
Через посредника SettlePay, украинский провайдер финансовых услуг для игр (видимо,Binance наконец-то признали что они не биржа, а игровое казино). Официальный сайт Settlepay.net. Жалобы отправлять непосредственно в сервис SettlePay, регуляторам Украины и непосредственно в компании VISA и MasterCard.

- Advcash.com
Популярная оффшорная платежная система в Белизе. Официальный сайт Advcash.com. Жаловаться напрямую в международные организации и в сам сервис. Можно капнуть глубже, пройти регистрацию в Advcash.com - посмотреть с какими платежными средствами и банками работают и жаловаться непосредственно в эти финансовые учреждения (материал соберем и дополним статью), с учетом что сервис активно работает с банками, в том числе в СНГ и Европе - результативность должна быть высокая.

- GEO pay
Украинская платежная система, имеет регистрацию в Эстонии, компания GEO DEVELOPMENT OÜ. На Украине работает от лица ООО "Трейд Девелопмент-2018" (код ЄДРПОУ 41980885). Важно, что "платежная система" не имеет лицензии от Национального банка Украины (НБУ), что уже ставит под сомнение её легальную работу на территории Украины, список компаний которые имеют лицензии доступен на веб-сайте НБУ (84 компании). Официальный сайт Geo-pay.net. Жалобы отправлять непосредственно в сервис GEO pay, регуляторам Украины и регуляторам Эстонии (ЕС), если реакции не будет - жалобы нужно направлять в сервисы, через которые GEO pay дает возможность пополнять балансы, а именно Settlepay, Easytransfer, Kuna Pay, CrossPay.

Интересно, что аккаунт в системе GEO pay зарегистрированный на Binance имеет украинский мобильный номер:
 

Австралийский доллар (AUD):
- PayID
Платежная система доступная только для Австралии и её резидентов.  Официальный сайт Payid.com.au. Жаловаться напрямую регуляторам Австралии и в сам сервис.


Бразильский реал (BRL):
- Capitual
Банковский перевод через посредника Capitual, скорее всего работает только для Бразилии и её резидентов. Официальный сайт Capitual.com. Жаловаться напрямую регуляторам Бразилии и в сам сервис.


Фунт стерлинг (GBP):
- Банковская карта Visa/MasterCard

- Faster Payments
Платежная система в Великобритании. Официальный сайт Fasterpayments.org.uk. Жаловаться напрямую регуляторам Великобритании и ЕС и в сам сервис.



Ганский седи (GHS): 
- Mobile Money
Используется сервис (американский) Flutterwave.com. Официальный сайт Flutterwave.com. Жалобы нужно направлять непосредственно в сервис Flutterwave.com напрямую и регуляторам США, сервис находится в Сан-Франциско.


Гонконгский доллар (HKD):
- Банковская карта Visa/MasterCard


Кенийский шиллинг (KES):
- Mobile Money
Используется сервис (американский) Flutterwave.com. Официальный сайт Flutterwave.com. Жалобы нужно направлять непосредственно в сервис Flutterwave.com напрямую и регуляторам США, сервис находится в Сан-Франциско.


Казахстанский тенге (KZT):
- Advcash.com
Популярная оффшорная платежная система в Белизе. Официальный сайт Advcash.com. Жаловаться напрямую в международные организации и в сам сервис. Можно капнуть глубже, пройти регистрацию в Advcash.com - посмотреть с какими платежными средствами и банками работают и жаловаться непосредственно в эти финансовые учреждения (материал соберем и дополним статью), с учетом что сервис активно работает с банками, в том числе в СНГ и Европе - результативность должна быть высокая.


Нигерийская найра (NGN):
- Банковский перевод в банк RUBIES BANK.
Используется сервис (американский) Flutterwave.com. Официальный сайт Flutterwave.com. Сам банк RUBIES BANK находится в Нигерии, Официальный сайт Rubies.ng. Жалобы нужно направлять непосредственно в банк и регуляторам Нигерии, параллельно в сервис Flutterwave.com напрямую и регуляторам США, сервис находится в Сан-Франциско.



Норвежская крона (NOK):
- Банковская карта Visa/MasterCard


Перуанский соль (PEN):
- Банковская карта Visa/MasterCard


Турецкая лира (TRY):
- Advcash.com
Популярная оффшорная платежная система в Белизе. Официальный сайт Advcash.com. Жаловаться напрямую в международные организации и в сам сервис. Можно капнуть глубже, пройти регистрацию в Advcash.com - посмотреть с какими платежными средствами и банками работают и жаловаться непосредственно в эти финансовые учреждения (материал соберем и дополним статью), с учетом что сервис активно работает с банками, в том числе в СНГ и Европе - результативность должна быть высокая.

- Papara.com
Турецкий сервис Papara. Официальный сайт Papara.com/en/. Жалобы направлять непосредственно в сервис Papara.com и регуляторам Турции.


Угандийский шиллинг (UGX):
- Mobile Money
Используется сервис (американский) Flutterwave.com. Официальный сайт Flutterwave.com. Жалобы нужно направлять непосредственно в сервис Flutterwave.com напрямую и регуляторам США, сервис находится в Сан-Франциско.


Вьетнамский донг (VND):
- Банковский перевод (Vietcombank).
Используется банковский перевод в банк Vietcombank. Официальный сайт Vietcombank. Жалобы нужно направлять непосредственно в банк и параллельно регуляторам Вьетнама.


Дополнительные сервисы, обслуживающее казино Binance

При анализе вывода и дополнительных сервисов (допустим, покупка криптовалюты за фиат) используются ещё ряд "посредников-партнеров", таких как:

- Яндекс.Деньги (на данный момент приостановлено).

- Simplex.com
Биллинг для кредитных карт и банковских переводов. Официальный сайт Simplex.com. Сервис зарегистрирован в Литве (Вильнюс), жалобы отправлять непосредственно в сервис и Литву, дополнительно в европейские регуляторы. Стартап Израиля, можно направить жалобы и израильскому регулятору.

- Banxa.com
Биллинг для кредитных карт и банковских переводов. Официальный сайт Banxa.com. Сервис зарегистрирован в Австралии, жалобы отправляем в сам сервис и австралийским регуляторам.

- Mercuryo.io
Биллинг для кредитных карт и банковских переводов. Официальный сайт Mercuryo.io. Сервис зарегистрирован в Великобритании и Эстонии. Жалобы нужно направлять в сам сервис, параллельно регуляторам Великобритании и Эстонии, в том числе - европейским регуляторам.

- Wazirx.com
Стартап, который был куплен Binance в Индии. Жалобы направлять непосредственно регуляторам Индии.

- QIWI
Уже отказались от сотрудничества с казино Binance. Отказ в обслуживании.


Что делать?

Скриншоты (для истории) опубликованы ниже (всех вариантов пополнений). Что добавить ещё? В принципе, не имея регистрации и регуляции ни в одной стране мира, не имея финансовой или иной лицензии на свою криминальную деятельность, казино Binance умудряется получать фиатные деньги через ряд "посредников и партнеров". Что нужно делать в этой ситуации - Вы наверное уже поняли - направлять жалобы этим самым "посредникам и партнерам", регуляторам их стран, и самое главное в компании Visa и MasterCard. Более полные данные куда нужно отправлять жалобы, мы публикуем в разделе Подать жалобу: Страны и Организации.


 шаблоны для dle 11.2